Файлът банка

Всяка финансова и кредитна институция поддържа регистри за клиенти и документация контрол. За тази цел има специален инструмент банка - индекс на банкова карта. Тя съхранява инструкции за плащане по сметката за сетълмент на клиента, които се контролират от Банката. Тези документи се характеризират като изключително значение поради какви причини. На първо място, те трябва да получат разрешение от банката или на титуляра на сметката, за да ги извършват, и след извършените проверки, в съответствие с приетата поръчка. Нека разгледаме какви видове файл шкафове са в банката, която постави ред на индекса на банкова карта и защо е необходимо?

Какво е файла и защо е необходимо?

Картотека - той записва платежни инструменти на клиенти, банките успяват и остават в негов контрол. Той е разделен на няколко вида, в зависимост от това, което причината за неизпълнените задължения. Те включват:

• Поръчки, които не могат да бъдат извършени, поради липса на средства в текущата сметка на собственика. Ако кредитната линия е, когато сметките не са отворени за клиента се извършва в отсъствието на средства в сметката му дължи пари на банката, документите трябва да бъдат приети за съхранение в досиетата. Тази процедура е както следва:
  • Банкови документи на служителите документи, получени по електронен път и на хартиен носител,
  • Неосъществено плащане отразено на задбалансов
  • титуляра на сметката, се съобщава, че документът не може да се извършва и се поставя в опашката за плащане,
  • Провеждане platezhek случва в получената последователност, веднага след като продължава разказът на правилната сума.
• Документи, които изискват съгласието на потребителя за платежната операция. Процедурата на банката е както следва:
  • Записи за служителя, получени платежни документи
  • Тя отразява сумата, за поведението си на почти баланса
  • Копие се изпраща за съхранение в съответствие с вътрешния ред на организацията,
  • титуляра на сметката получава хартията за да потвърди плащането,
  • След нейното одобрение, банката извършва транзакция.
  
  
  
  
  
  
  
• Документи, чакащи своя ред за получаване на разрешение за носене. Той може да получи ваучери, ако средствата за ареста на титуляря на сметката или операцията е ограничен. Ако съдебното решение предвижда ограничаване на сделките разходи, извършването на плащанията, се спира до степента, до която е наложено ограничението. Ако решението не се отнася за определени сделки, те се провеждат в нормален режим.

Вижте също: нискокачествени активи в банката

Поддържане на подаване подчиняват на законите и подзаконовите актове на Централната банка на Руската федерация. На Данъчния кодекс, Гражданския процесуален кодекс, Федералния закон №161 и №229, №383 и Регламент CB 385, и др.

По този начин, наличието на архивните шкафове, дава сигнал, че компанията не е много стабилно финансово положение. При липса на картотеки в титуляр на партида, банката може да му даде кредитна линия и допълнително финансиране.

Какво е файл 1 и 2?

Банките индекс дял карта на два типа:

Картотека №1. Това включва документацията, която се изисква разрешение на клиента. Той отразява на документите за задбалансово №90901. Тя може да бъде поставен в документи, например, от доставчици. В този случай, клиентът получава копие от платежното нареждане да бъде одобрен. Днес искания изчисленията на плащанията са рядкост.

Също така тук има документи, които се нуждаят от разрешение за извършване на, например, в случай на съдебно решение по сметките на ареста (всички или определени части). Те ще бъдат тук за толкова дълго, колкото достъп до управление на сметката ще бъде ограничен.

Картотека 2. Това включва документация, за които не е налице заплащане необходимото количество. Той отразява на документите за задбалансово сметка №90902. Платежните нареждания, попадат в него, ако текущата сметка не разполага с пари, а кредитната линия е била отворена. След като парите отиват в сметката, платежни нареждания се изпълняват в съответствие с установения ред. Всяка нова поръчка няма да бъде изпълнен до след предишното. Документи, които влизат картотеката могат да се изплащат частично. Всички сметки, които са в архива и все още не са платени, организацията могат да бъдат оттеглени.

Какво сложи ред на индекса на банкова карта?

Приоритет - това е от порядъка на платежни нареждания, хванати в файловете. Тя се управлява от закони и наредби. Няма документ не може да бъде извършена преди на свой ред.

Вижте също: дебитна карта Touchbank

Ако една сметка има достатъчно количество е налице, всички документи, държани в приоритетен ред дата.

Ако притежателят на текущата сметка не е точната сума за плащането на всички поръчки, те ще бъдат платени в установения последователност (от Гражданския кодекс):

• Провеждане на заповеди за изплащане на обезщетение за вреди, причинени на живота и здравето, както и издръжка на дете.
• Изплащане на заплати, отпуск по болест.
• Плащания на облагане с данък, PF, FSS.
• Плащания към бюджета и извънбюджетните фондове.
• Други изисквания, в съответствие с датите на неговото получаване.