Защо не мога да изтрия една банка на повече от 600 хиляди
"Дървена" тук абсолютно в нищо
Снимка: Михаил Ковальов
"Реших да се вземат всичките си спестявания от Спестовната каса в брой. Размерът на доста голям, но това е - личното ми пари. И желанието ми да вземат парите си имам отговор: "И това, което искаш да ги похарчите?" - каза по своя Facebook страница Елена Kurygina.
Според нея, банковите служители на държавните търсени предварителен й договор за продажба на апартамента.
"Оказва се, че пари за депозити са приети, и те ще издаде, ако преценят, че аз не подпирам", - се оплаква Елена Kurygina.
В резултат на този инцидент, имаше слухове, че банките, включително и държавата, се опитват по никакъв начин да се запази средствата превключват от джобовете си. Не е тайна, че местните банки нямат ликвидност.
Въпреки това, както е посочено от "MK" в Банка ДСК, държавна банка "не ограничава клиентите да използват средства, депозирани в техния принос." И го намерих обяснение и действия на служителите на кредитната институция.
"В съответствие с определени разпоредби на 115-FZ" на противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма ", както и за предотвратяване на съмнителни схеми за осребряване на клиентите са задължени да предоставят информация, необходима за изпълнение на кредитни организации с изискванията на закона" , - съобщава пресслужбата на банка ДСК.
Както бе обяснено от "MK" финансов омбудсман Павел Медведев, по силата на закона, въз основа на искане на същия договор за продажба става "заплетена и необичаен характер на сделката, която няма ясна икономическа логика и очевидно законна цел". Тя е тази неясна формулировка има 115-FZ. Както е отбелязано Медведев, той просто прави банките да изискват от своите клиенти документи, потвърждаващи, че те ще се харчат пари за закупуване на същия апартамент, вместо да подготвя терористична атака.
"Банка в никакъв случай не се опитва да ви попречи да получите парите си. Просто, той има право да изиска предоставянето оправдават харчат големи клиенти. Ако клиентите не, Централната банка има право да отнеме лиценза на банките, както и че никой не иска ", - казва Медведев.
В основата на изискването за доказване става впечатляваща сума да теглим средства. Законът за физически лица, като тази сума не е специално обозначен. Въпреки това, за юридически лица е етикетирана в 600 хиляди рубли. Такива сделки, всяка банка ще уведоми веднага Федералната служба за финансов контрол.
Ето защо, банки, страхувайки санкции регулатор обикновено строго контролирани теглене на пари в повече от тази сума. Например, имате нужда от копие от договора за продажбата на един апартамент или кола, или декларация, в която е причината за отнемане на такава голяма сума обосновано в детайли.
Между другото, тя всъщност защитава вложителите - ако толкова пари с него спешно изисква бандити.
И вие трябва да знаете, че за периода на проверката на предоставената информация може да бъде до 1 ден. "Този факт трябва да се вземе под внимание, ако искате да премахнете от приноса на голяма сума," - не се препоръчват в Спестовната каса.
Също така, когато издаването на парични средства в голям мащаб на клиентите могат да бъдат изправени пред липсата на необходимото количество пари в брой в определен участък. В тази връзка, се препоръчва да се разпореди издаването на големи количества не по-късно от деня преди датата на издаване.
Този подход е валиден за всички банки, независимо от собствеността, финансовите резултати, техните съществуващи оценки.
В някои случаи действието на кредитни институции, което води до усложняване на процедурата за получаване на средства от сметката на клиента по депозит в брой, може да се определя от условията на договора за банков депозит. Това се прави със съгласието на гражданите.
Нейната позиция относно спазването на изискванията на законодателството на България в областта на борбата с легализация (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма Банк България, обясни по време на срещите с ръководството на търговските банки. "